Як повідомила в п'ятницю, 28 червня, прес-служба НБУ, штраф накладено за ризикову діяльність в сфері фінансового моніторингу, яка полягала у проведенні банком з 31 жовтня 2017 року по 14 червня 2018 року фінансових операцій по перерахуванню коштів трьох клієнтів банку в сумі близько 906 мільйонів гривень на рахунки в інших банків. Надалі гроші були доставлені до підрозділів цих клієнтів, зокрема, для видачі кредитів.
Регулятор також зазначив, що характер і наслідки цих фінансових операцій дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані, зокрема, з легалізацією кримінальних доходів та конвертацією безготівкових коштів у готівку.
У центробанку також звернули увагу, що банк не вжив заходів, що дозволяють отримати вичерпну інформацію про ці клієнтів, про їх спроможності вести фінансову діяльність на такі обсяги, з'ясувати суть цих фінансових операцій. Зокрема банк не провів поглиблену перевірку клієнтів, не зажадав у них додаткові пояснення, документи і відомості про фінансові операції і подальше використання готівки.
До того ж щодо учасників зазначених операцій є ознаки фіктивності, – підкреслюють в НБУ.
Як повідомляв УРА-Інформ, в березні НБУ заявив, що підставами для шестимільйонному штрафу для Мегабанку стали факти підозрілого зняття готівки в банку в 2017-2018 роках на суму 211,8 мільйонів гривень.
Нагадаємо, Індустріалбанк – місто Запоріжжя, заснований в 1990 році – універсальний банк з приватним капіталом. За класифікацією НБУ входить в третю групу банків. Індустріалбанк є правонаступником всіх прав і зобов'язань Експрес-Банку, об'єднання з яким завершилося 1 грудня 2017 року. Основні власники Індустріалбанку – Роза Дворецька, Ігор Дворецький і Анна Дворецька, їм належить близько 70% в статутному капіталі Індустріалбанку. У лютому 2018 роки Акціонери Індустріалбанку вирішили збільшити капітал і переїхати до Києва.