2025 рік змусив нервувати навіть досвідчених інвесторів. Геополітична напруга, торгові обмеження, нові злиття компаній і різке падіння фондових індексів створюють невизначеність. Для тих, хто тільки робить перші кроки у сфері інвестицій, ринок може здаватися надто складним і стресовим. Проте, попри турбулентність, з’являються нові тренди та вікна можливостей, якими варто вчасно скористатися. Як саме?
Своїми інсайтами поділився Руслан Тимофєєв — засновник CPA-мережі Everad, фаундер венчур-білдера CLUST і керівний партнер фонду Adventures Lab. Він розповів про головні тренди на світовому ринку, в які проєкти варто вкладати інвестиції, що допоможуть забезпечити особисту фінансову свободу.
Які ризики створює для інвесторів 2025 рік?
Політичні та військові конфлікти — ключові челенджі. Повернення Дональда Трампа до влади в США, центристи в Німеччині, відставка Джастіна Трюдо в Канаді, судовий процес над президентом Південної Кореї — 2025 переживає зміну політичного ландшафту. Проте воєнна напруга залишається: Сектор Гази залишається гарячою точкою, а Тайвань — під загрозою з боку Китаю. Повномасштабна війна в Україні, що триває вже 3 роки, дала мпульс розвитку оборонних технологій — безпека стає новим пріоритетом на глобальному ринку. Тільки український ринок налічує понад 300 гравців у цій ніші, а інвестиції у європейські defense tech стартапи зросли більш ніж на 500% з 2021 по 2024 роки.
Проте зараз найбільше інвесторів непокоять нові торгові конфлікти й падіння світовий фондових ринків. США підвищили митні ставки: 20% на продукцію з Китаю та 25% на імпорт з Канади й Мексики. Як наслідок, індекс S&P 500 знизився більш ніж на 12% до початку квітня, що стало найгіршим квартальним результатом з 2022 року. Падіння також зазнали індекси Японії, ЄС та Великобританії — приблизно на 5% кожен. Динаміка на фондовому ринку змінюється щодня відповідно до заяв політичних лідерів, тому нестабільність — це тренд на найближчий час. Проте найбільше непокоїть бізнес прогнози щодо світової стагфляції, коли ціни підвищуються без економічного росту.
Руслан Тимофєєв також визнає: через велику конкуренцію залучити інвестиції молодим проєктам стає важче. Тому інвестиційні pre-seed і seed раунди зі зниженням оцінки стартапу — реальність для багатьох фаундерів. Тепер для фондів найголовніше — це не кількість стартапів у портфелі, а їхня якість, що може мотивувати проєкти на розвиток і ретельну розробку MVP.
Де знайти точки росту для бізнесу у 2025?
Інвесторвважає, що Китай швидко наздоганяє Сполучені Штати в сфері AI. Торік США презентували 40 провідних моделей штучного інтелекту, тоді як Китай — 15. Попри чисельну перевагу США, китайські моделі швидко покращуються — особливо в галузях математики та програмування.
Руслан Тимофєєв нагадав, що реліз китайської моделі DeepSeek спричинив падіння акцій NVIDIA на 12%. І це не стало несподіванкою: ще в січні 2024 року розрив між найбільшими американськими та китайськими моделями становив 9,26%, а вже у лютому 2025 року — лише 1,70%. Він вбачає в цьому позитивні перспективи, адже так компанії прагнуть до швидшої розробки нових моделей, що прискорює інновації. Вже найближчим часом ми можемо очікувати ще більше проривів у сфері AI для бізнесу, медицини, фінансів, освіти тощо.
ТакожРуслан Тимофєєв вважає міфом твердження про «завищену оцінку» AI-компаній. Адже саме вони є рушіями змін, оскільки підвищують попит на чипи й обчислювальні ресурси — це прямий шлях до нової цифрової інфраструктури, де головною є децентралізація. Інтеграція Apple Pay на Coinbase — лише один із доказів: криптовалюта стає ближчою до користувача. У недалекому майбутньому криптогаманець може стати повноцінною альтернативою банківським карткам. Руслан Тимофєєвтакож звертає увагу, що блокчейн стає частиною широкої аудиторії, а web3-платформи працюють над інтуїтивно зрозумілим обміном токенами.
Які сфери є перспективними для інвестицій у 2025 році?
Інвестор окреслив низку найперспективніших ніш у 2025, що створюють ROI навіть у турбулентні часи:
- Бум на AI-технології досягає піку. Навіть у періоди нестабільності AI та робототехніка – головні рушії фондового ринку. Провідні гравці випускають нові моделі одна за одною: Google — Gemini 2.5, OpenAI — ChatGPT-4o з генерацією зображень, xAI — Grok 3.
- Фінтех змінює правила гри. Необанки активно конкурують із класичними фінансовими установами. Наприклад, Adyen розробляє рішення для бізнесових транзакцій, а Cash App дозволяє широкому колу користувачів купувати акції та біткоїн у кілька кліків.
- Healthtech та тренд на довголіття. Люди хочуть більше: персональних програм харчування, фітнесу та відновлення. Тому останнім часом з’являється все більше застосунків для телемедицини, на кшталт Telehealth, Doctor On Demand, Amwell.
- Кіберзахист стає must-have. Загрози зростають — разом із ними й інвестиції у технологію Zero Trust та хмарні рішення. Усе жорсткіше GDPR і нові правила у США — особисті дані користувачів мають бути максимально захищені. Gartner прогнозує: витрати на кібербезпеку вже у 2025 сягнуть понад $200 млрд.
Тож Руслан Тимофєєв попереджає, що ризики для інвестиційного ринку зростають: нові мита можуть призвести до подорожчання товарів та зменшення кількості проєктів, що отримують фінансування. Проте певну стабільність забезпечують стійкі тренди: military tech, децентралізовані рішення, штучний інтелект. Руслан вважає, що інвесторам варто фокусуватись на проєктах із чіткими показниками ефективності, особливо у fintech, кібербезпеці та machine learning.