З 1 лютого 2025 року українські банки введуть обмеження на грошові перекази між фізичними особами.
Про це повідомляє «УРА-Інформ» з посиланням на меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг».
Згідно з документом, без офіційного підтвердження заробітку українці зможуть переводити до 150 тисяч гривень на місяць. А з 1 червня ця сума знизиться до 100 тисяч гривень. Натомість для клієнтів «високого» рівня ризику, як-от високопосадовці або особи, які часто здійснюють підозрілі операції, банки встановлюватимуть ліміт у сумі до 50 тисяч гривень на місяць.
За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують встановлений ліміт, банки здійснюватимуть перекази в межах підтвердженого доходу. Крім того, клієнт під час обслуговування має право звернутися до банку із запитом для підвищення встановленого ліміту, але обов’язково має надати фінустанові документальне підтвердження походження коштів.
«Документальне підтвердження доходів передбачає, зокрема отримання документів/інформації в електронній формі, зокрема сформовані клієнтом довідки ОК5 та ОК7 або податкову декларацію, або зарплатні відомості, або підтвердження зарахувань від державних органів, підтверджені доходи членів родин (або податкова декларація, або зарплатні відомості, або підтвердження зарахувань від державних органів), підтвердження волонтерської діяльності або інші документи, що можуть підтвердити законність отриманих доходів», – йдеться в документі.
Крім того, документ також передбачає:
-проведення ретельних перевірок клієнтів і моніторинг фінансових операцій;
-створення централізованого реєстру сумнівних клієнтів із позначкою «дроп»;
-встановлення автоматизованих правил моніторингу операцій у нічний час (з 24:00 до 06:00);
-посилення комунікацій з клієнтами для документального підтвердження джерел їхніх доходів. Нагадаємо, раніше повідомлялося про розкриття банківської таємниці: в НБУ зробили важливу заяву.