Як повідомляє в понеділок, 2 вересня, прес-служба НБУ, найбільший штраф отримав банк Альянс. Регулятор оштрафував його на 2,6 мільйона гривень за ризикову діяльність. Банк обслуговував фізичних осіб, які проводили фінансові операції з облігаціями внутрішньої державної позики.
На біржі ОВДП продавали юрособи, які отримували інвестиційний збиток, а названі фізособи при подальшому продажі ОВДП отримували інвестиційний прибуток. Крім того, банк сам виступав брокером цих операцій.
В Нацбанку також зазначають, що характер і наслідки цих угод дають підстави вважати, що їх метою може бути легалізація злочинних доходів, конвертація безготівкових коштів в готівку. "Також ці операції не мають документального підтвердження очевидної економічної доцільності", – йдеться в повідомленні.
Крім того, банк фігурує в кримінальній справі за фактом вчинення злочинів з використанням цінних паперів.
Другим порушником умов фінмоніторингу був Сбербанк. Він отримав письмове попередження за те, що не перевірялися повноваження представника клієнта.
Серед порушників виявився і Укргазбанк. Його оштрафували на 300 тисяч гривень за належний аналіз фінансових операцій з урахуванням ризик-орієнтованого підходу. Крім того банк отримав письмове попередження за інші порушення.
Зокрема:
– за не відновлення внутрішніх документів з питань фінмоніторингу;
– за неналежну перевірку клієнтів;
– за належну переоцінку ризиків клієнтів;
– за нездійснення первинного фінмоніторингу фінансових операцій, учасниками або вигодонабувачами яких є публічні особи або пов'язані з ними особи;
– за недотримання терміну повідомлення спеціально уповноваженого органу про осіб, яким банк відмовив у встановленні ділових відносин.
Четвертим порушником був КІБ. Його оштрафували на 200 тисяч гривень за неналежний аналіз фіноперацій з урахуванням ризик-орієнтованого підходу.
Нагадаємо, як повідомляв УРА-Інформ, влада Швеції в зв'язку з нарощуванням військової присутності Росії в Балтійському морі намір ввести новий податок для банків. Він дозволить до 2022 року поповнити казну держави на п'ять мільярдів крон або 508 мільйонів доларів.