С 1 октября 2025 года вступили в силу новые правила Национального банка Украины, ужесточающие требования к идентификации получателей при карточных переводах.
Об этом сообщает «УРА-Информ» со ссылкой на Александра Савченко.
Теперь все переводы с карты на карту станут более прозрачными для банков и государственных органов. Согласно новым нормам, при осуществлении переводов необходимо обязательно указывать название получателя и расширенные реквизиты, что существенно облегчает процесс идентификации транзакций.
Ректор Международного института бизнеса Александр Савченко объяснил, что введенные правила направлены на усиление финансового контроля и предотвращение мошенничества. Он отметил, что хотя теоретически 99% людей и так знают, кому они платят, такие меры дают больше преимуществ контролирующим органам, повышая уровень прозрачности финансовых операций.
Савченко также отметил, что теперь все транзакции могут быть отслежены в реальном времени без необходимости дополнительных запросов. Это открывает новые возможности для более эффективного контроля за финансовыми потоками. «Банки теперь могут обмениваться информацией, а они являются агентами финансового контроля и мониторинга», — добавил эксперт.
Он уточнил, что переводы до 30 тысяч грн в месяц не будут подлежать тщательному контролю, однако для переводов сумм свыше этой отметки рекомендуется использовать международный банковский номер IBAN и обязательно указывать назначение платежа, например, «подарок».
Савченко также предупредил, что банки будут более внимательно отслеживать переводы, превышающие 300-400 тысяч грн в месяц, особенно если операции кажутся нетипичными. Например, если пенсионер, который обычно получает пенсию и небольшие переводы, вдруг получает большую сумму, это будет считаться подозрительной операцией, требующей дополнительного объяснения.
Эксперт также отметил, что пенсионеры часто становятся жертвами схем отмывания денег или мошенничества.
При этом в Украине участились блокировки пенсионных карт — ПФУ объяснил причины и порядок восстановления доступа.
