С 1 февраля 2025 года украинские банки введут ограничения на денежные переводы между физическими лицами.
Об этом сообщает «УРА-Информ» со ссылкой на меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг».
Согласно документу, без официального подтверждения заработка украинцы смогут переводить до 150 тысяч гривен в месяц. А с 1 июня эта сумма снизится до 100 тысяч гривен. Зато для клиентов «высокого» уровня риска, таких как высокопоставленные чиновники или лица, которые часто совершают подозрительные операции, банки будут устанавливать лимит в сумме до 50 тысяч гривен в месяц.
При наличии документально подтвержденных доходов клиента, превышающих установленный лимит, банки будут осуществлять переводы в пределах подтвержденного дохода. Кроме того, клиент во время обслуживания имеет право обратиться в банк с запросом для повышения установленного лимита, но обязательно должен предоставить финучреждению документальное подтверждение происхождения средств.
«Документальное подтверждение доходов предусматривает, в том числе получение документов / информации в электронной форме, в частности сформированные клиентом справки ОК5 и ОК7 или налоговую декларацию, или зарплатные сведения, или подтверждение зачислений от государственных органов, подтвержденные доходы членов семей (или налоговая декларация, или зарплатные сведения, или подтверждение зачислений от государственных органов), подтверждение волонтерской деятельности или другие документы, которые могут подтвердить законность полученных доходов», — говорится в документе.
Кроме того, документ также предусматривает:
-проведение тщательных проверок клиентов и мониторинг финансовых операций;
-создание централизованного реестра сомнительных клиентов с пометкой «дроп»;
-установление автоматизированных правил мониторинга операций в ночное время (с 24:00 до 06:00);
-усиление коммуникаций с клиентами для документального подтверждения источников их доходов.
Напомним, ранее сообщалось о раскрытии банковской тайны: в НБУ сделали важное заявление.